HANFA: Investicijske prijevare i sumnjivi subjekti

Primjetno je povećanje broja financijskih i investicijskih prijevara, kojima sumnjivi subjekti i prevaranti na razne kreativne načine pokušavaju doći do financijskih sredstava građana. Hanfa poziva na dodatan oprez prilikom komunikacije s nepoznatim osobama, a posebice kada te osobe traže uplatu financijskih sredstava.

Popis sumnjivih subjekata

Radi sveobuhvatnosti i lakšeg praćenja Hanfa objavljuje i redovito ažurira popis subjekata za koje ima saznanja da se obraćaju hrvatskim građanima, a ne nalaze se u registrima Hanfe. Ističemo da ovaj popis sadrži samo one subjekte o kojima Hanfa ima saznanja. 

Popis sumnjivih subjekata

Kako prepoznati sumnjivi subjekt?

Sumnjivi subjekti i prevaranti često na slične načine pozivaju na sumnjiva ili lažna ulaganja:

• putem telefonskih poziva

• putem online platformi / internetskih stranica, koje često gase i pokreću kao nove, s novim domenama i nazivima

• koristeći se raznim adresama elektroničke pošte

• koristeći se profilima na društvenim mrežama

• koristeći se zatvorenim komunikacijskim kanalima, zatvorenim grupama i privatnim porukama

• koristeći se umjetnom inteligencijom – izrađuju tzv. deepfake video materijale i druge medijske sadržaje sa simuliranim izjavama istaknutih javnih osoba ili s popularnih internetskih portala, pri čemu se ti sadržaji šire putem društvenih mreža

• koristeći se lažnom dokumentacijom i odobrenjima, često s obilježjima (potpisima, logoima) stvarnih institucija

• svoje aktivnosti provode iz drugih država, često i iz trećih zemalja, odnosno izvan područja Europske unije

• često i prije eventualne javne objave o svojim aktivnostima u nekoj državi promijene svoj pristup i komunikaciju te uklone svoje starije objave.

Informiranost i edukacija prije svega

Građani se od potencijalnih prijevara mogu zaštititi određenim preventivnim radnjama, koje mogu biti ključne u izbjegavanju takvih prijevara. Prije donošenja odluke o ulaganju prikupite potrebne informacije i educirajte se:

1. Provjerite Hanfine registre, u kojima možete pronaći popise subjekata koji su na području Republike Hrvatske ovlašteni za pružanje usluga iz djelokruga i nadležnosti Hanfe. Subjekti koji se ne nalaze u Hanfinim registrima nisu ovlašteni za pružanje svojih usluga na području Republike Hrvatske, stupanje u poslovni odnos s takvim subjektima izuzetno je rizično, a često se ni ne radi o financijskim institucijama, nego o prijevari.

   • Registar društava ovlaštenih pružati investicijske usluge i obavljati investicijske aktivnosti

   • Notifikacije iz država članica EU-a

   • Neovlaštena društva – upozorenja

   • Popis notificiranih društava ovlaštenih pružati usluge povezane s kriptoimovinom (MiCA) iz država članica EU-a

   • Društva za upravljanje UCITS fondovima

   • Društva za upravljanje alternativnim investicijskim fondovima

2. Educirajte se o osnovnim obilježjima financijskih tržišta i općenito o ulaganjima. Najvažnije je razumjeti da svako ulaganje podrazumijeva i postojanje određenog rizika, što možete provjeriti u Hanfinim edukativnim materijalima.

3. Provjerite osnovne informacije koje je potrebno znati prije ulaganja preko interneta. Takve su informacije dostupne u Hanfinoj edukativnoj brošuri.

4. Pružatelji financijskih usluga ulaganja moraju provoditi mjere iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma (SPNFT). U slučaju da vas se kao potencijalnog ulagatelja ne traže takve informacije, to je u pravilu pokazatelj da se radi o prijevari i potreban je povećani oprez.

5. Pogledajte Hanfine materijale povezane s temama financijskih i investicijskih prijevara:

   • Vrste prijevara, kako ih prepoznati i što učiniti u slučaju prijevare

   • Hanfina upozorenja o prijevarama

   • Online predavanje: Međunarodni tjedan svjesnosti o prijevarama

   • Online predavanje "Prevare na financijskim tržištima i kriptotržištu"

   • Prijevare na financijskim tržištima

Kontakti

Ako niste sigurni radi li se o investicijskoj prijevari, Hanfu možete kontaktirati na adrese elektroničke pošte potrosaci@hanfa.hr i info@hanfa.hr te na telefonski broj 01/6173-200.

Ako ste žrtva prijevare iz područja financija ili nekog drugog kaznenog djela povezanog s navedenim, prijavite svoj slučaj policiji (Ministarstvu unutarnjih poslova) ili Državnom odvjetništvu. https://www.hanfa.hr/potrosaci/prijevare/investicijske-prijevare-i-sumnjivi-subjekti/